Desarticulada una xarxa de prestamistes
Els Mossos detenen nou persones a diverses localitats com a presumptes autores d'un delicte d'estafa continuada, falsificació documental i blanqueig de capitals
La xifra inicial del frau és de de 360.000 euros, però els investigadors apunten que pot ser superior
Els Mossos d'Esquadra han anunciat aquest dimarts la desarticulació d'una xarxa especialitzada en la gestió i atribució fraudulenta de crèdits al consum que hauria defraudat almenys 360.000 euros. La policia ha detingut 9 persones a diverses localitats de l'àrea metropolitana de Barcelona com a presumptes autores d'un delicte d'estafa continuada, falsificació documental i blanqueig de capitals.
La investigació policial va començar a l'octubre de 2013 a partir de la denúncia del propietari d'un concessionari de vehicles de Deltebre que va alertar que terceres persones estarien fent ús del seu negoci de manera fraudulenta per al finançament irregular de vehicles. A partir de la documentació presentada les primeres indagacions van detectar 33 finançaments irregulars.
Les investigacions posterior va determinar una dimensió major del frau per l'existència d'un complex entramat empresarial que realitzava operacions a Catalunya i en d'altres zones de l'Estat espanyol.
Aquesta nova dimensió de la investigació va provocar que la Unitat Central d'Estafes i Mitjans de Pagament de la Divisió d'Investigació Criminal (UCEMP) es fes càrrec de la investigació.
Els estafadors gestionaven una complexa arquitectura delictiva per a la gestió i atribució fraudulenta de crèdits al consum per al finançament de vehicles. Aquests préstecs donaven accés als diners sense haver fet la compra real i sense haver de disposar-ne en metàl·lic. Això ho feien utilitzant empreses dedicades a la compravenda de cotxes amb contractes amb entitats financeres que tenien facilitat per finançar vehicles.
Les víctimes eren persones amb necessitats econòmiques que contactaven amb l'organització després de trobar aparents ofertes favorables de crèdits personals de ràpida disposició a través de la xarxa. Un cop realitzat el contacte, es plantejava als afectats la simulació d'una operació de compra d'un vehicle que garantís l'obtenció del préstec per part de la financera.
Els estafats eren enganyats des del principi, quan se'ls presentava una operació que, a priori, tenia l'aparença d'absoluta veracitat. A més, havien de pagar elevades comissions als estafadors encabides dins de la concessió d'aquests préstecs.
A més, els detinguts utilitzaven un mateix finançament per a l'obtenció de diversos crèdits i altres argúcies per evitar que les entitats de crèdit poguessin exercir el seu dret de disponibilitat en cas que no se satisfessin les quotes mensuals.
Els investigadors van constatar que l'àmbit d'actuació de l'organització abastava diverses zones de l'Estat espanyol i que el volum de crèdits que haurien tramitat amb aquest sistema podria arribar a xifres molt superiors a les previstes inicialment. Aquesta sospita es va confirmar amb la documentació intervinguda en les entrades i registres. La policia va estimar primer el frau en una xifra propera als 360.000€, però després de l'anàlisi de la documentació intervinguda, aquesta quantia pot augmentar considerablement, així com el nombre de víctimes.
El passat 4 de novembre es va posar en marxa un dispositiu policial que es va tancafr amb cinc entrades i registres a les localitats de Montsonís-Foradada, Artesa de Segre, Matadepera, Terrassa i Hospitalet de Llobregat i amb la detenció de nou persones i diversa documentació intervinguda.
Entre els detinguts hi ha tres dones d'entre 30 i 52 anys, nacionalitats espanyola, veneçolana i brasilera i veïnes de Montsonís-Foradada, Terrassa i Matadepera, i sis homes d'entre 25 i 60 anys, de nacionalitat espanyola i veïns de Montsonís-Foradada, Terrassa Hospitalet del Llobregat i Matadepera.
Tots ells van passar a disposició judicial del Jutjat d'Instrucció número 2 de Tortosa i van quedar en llibertat amb càrrecs amb l'obligació d'entregar el passaport i amb l'obligació de personar-se regularment al jutjat.